El ministro de Economía aseguró que el Gobierno no cuenta con recursos y que antes deben avanzar reformas laborales y tributarias.
ARCA soporta controles sobre transferencias bancarias y billeteras virtuales
La ex AFIP podrá requerir información a entidades financieras sobre movimientos que superen ciertos montos
Economía07/02/2025
SOFIA ZANOTTI
Desde este mes, la Agencia de Recaudación y Control Administrativo (ARCA), entidad que reemplazó a la AFIP, reforzará la fiscalización de las transferencias bancarias y movimientos en billeteras virtuales que superen montos específicos. La medida busca combatir el fraude fiscal y el lavado de dinero, estableciendo nuevas obligaciones de reporte para entidades financieras y proveedores de servicios de pago.
Nuevos umbrales de control
Según lo establecido por ARCA, las entidades financieras y billeteras virtuales deberán reportar los siguientes movimientos:
Montos superiores a $600.000:
Total de consumos con tarjetas de débito.
Ingresos o egresos acumulados en billeteras virtuales.
Montos superiores a $1.000.000:
Total de acreditaciones bancarias registradas en un mes.
Depósitos a plazo fijo constituidos dentro del período mensual.
Extracciones en efectivo, tanto en el país como en el extranjero.
Saldos finales en cuentas bancarias y billeteras virtuales al cierre de cada mes.
Montos superiores a $2.000.000:
Aplicable exclusivamente a billeteras virtuales en caso de transferencias interbancarias o digitales que superen esta cifra.
Documentación requerida para justificar movimientos.
Los usuarios cuyas transacciones sean observadas podrán ser requeridos por ARCA para justificar el origen de los fondos. Entre los documentos que la entidad podría solicitar se incluyen:
Boletos de compra y venta.
Documentación que acredita la venta de acciones o empresas.
Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación.
Facturación de los últimos meses en caso de trabajadores independientes.
Constancia de monotributo.
Certificado de fondos emitido por un contador público.
Impacto y reacciones
La nueva normativa genera preocupación entre usuarios de plataformas digitales y pequeños empresarios, quienes temen que el endurecimiento de los controles pueda traducirse en mayor burocracia. Mientras tanto, desde ARCA argumentan que estas medidas son fundamentales para garantizar una mayor transparencia en las transacciones y prevenir delitos económicos.
Te puede interesar
El ministro de Economía defendió la actualización de las bandas del dólar y anticipó que desde enero el Banco Central comprará y retendrá divisas para reforzar las reservas.
Las cámaras empresariales del sector rechazaron la medida de fuerza prevista para el 18 de diciembre y sostienen que no existen reclamos gremiales pendientes.
El ministro de Economía resaltó el profesionalismo y la gestión del ahora ex titular del organismo, que decidió volver al sector privado tras dos años en funciones.
El anuncio fue realizado por Horacio Marín, presidente de la petrolera estatal, quien aclaró que la baja no será igual en todo el país y se aplicará de manera gradual.
La licitación incluyó nuevos instrumentos en pesos y dólares, con vencimientos entre 2026 y 2027, en el marco del financiamiento del Tesoro.
Lo más visto
La Joya fue suplente por cuarto partido consecutivo y ni siquiera ingresó. En Italia hablan de una posible salida y en Boca siguen atentos.
La FIFA entrega este martes en Doha el premio al mejor gol de la temporada, con dos futbolistas argentinos entre los candidatos.
La Conmebol dio a conocer el nuevo ranking de clubes que regirá desde 2026, con cambios en la cima, presencia fuerte de equipos argentinos y el ingreso de Racing al top 10.
El base de Golden State llegó a 45 partidos de 40 puntos o más después de los 30 años y volvió a marcar un hito, incluso en una noche de derrota.
Luis Marini y Marta González repasaron el funcionamiento, los talleres y las necesidades del Centro de Jubilados, destacando el valor social de la institución.
El delantero brasileño negocia una extensión de seis meses tras salvar al club del descenso y con el foco puesto en llegar en condiciones al Mundial 2026.
La artista colombiana completó siete conciertos en el país durante 2025, con estadios colmados, una puesta técnica imponente y momentos que quedarán en la memoria del público argentino.
Jeni Tulian, a cargo del servicio durante la licencia de maternidad de Silvina, habló sobre el funcionamiento del 107, el trabajo en equipo y la importancia de un servicio gratuito y disponible las 24 horas.
