ARCA Actualiza Requisitos: Las Entidades Financieras y Billeteras Virtuales Deberán Reportar Transacciones Superiores a Nuevos Montos Mínimos
A partir de enero de 2025, bancos y billeteras virtuales tendrán la obligación de informar a ARCA las transacciones que superen ciertos montos, actualizados por la inflación, como parte de un esfuerzo por garantizar la trazabilidad de los fondos y prevenir el lavado de dinero.
A partir del 1 de enero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementará una actualización clave en la normativa que obliga a las entidades financieras y billeteras virtuales a reportar transacciones que superen nuevos montos mínimos. La medida responde a la inflación acumulada y tiene como objetivo reforzar el control fiscal en un entorno financiero cada vez más digitalizado.
Los montos actualizados para el reporte son los siguientes:
$600.000 para transacciones, ingresos o egresos
$1.000.000 para acreditaciones, depósitos y extracciones
$2.000.000 para transferencias bancarias o virtuales desde billeteras virtuales.
Este ajuste, aunque no impone nuevas obligaciones fiscales para los usuarios, sí plantea un desafío adicional para las entidades financieras, que deberán asegurar la correcta recopilación y reporte de la información a ARCA. En este contexto, las entidades no solo deberán informar sobre transacciones, sino también proporcionar detalles sobre los movimientos de fondos, depósitos y saldos en cuentas bancarias y billeteras virtuales.
La medida busca promover una mayor transparencia financiera, fortalecer la trazabilidad de los fondos y prevenir posibles casos de evasión fiscal o lavado de dinero. Aunque los usuarios no deberán reportar directamente, los montos que superen los umbrales establecidos pueden generar solicitudes de documentación que justifique el origen de los fondos.
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